블랙록 ETF를 찾는다면 결국 iShares(아이셰어즈) 브랜드를 보게 돼요. 블랙록이 운용하는 ETF는 대부분 이 이름으로 나와요. 종류가 수백 개에 달해서 처음에는 어디서부터 봐야 할지 막막한데, 자산 유형별로 대표 상품만 알면 구조가 잡혀요. 이 글은 iShares의 자산군별 대표 ETF와 수수료 수준, 고를 때 헷갈리는 부분을 정리해요.
블랙록과 iShares의 관계
iShares는 블랙록이 운용하는 ETF 브랜드예요. 원래는 바클레이즈 글로벌 인베스터스(BGI)가 2000년에 시작한 브랜드였고, 블랙록이 2009년에 BGI를 인수하면서 지금의 형태가 됐어요. 그래서 오래된 iShares ETF는 20년이 넘은 상품도 많아요.
iShares의 특징은 지수를 따라가는 패시브 상품이 중심이라는 점이에요. 광범위한 분산 투자를 하고 보수가 낮은 편이라, 자료마다 수수료 범위를 연 0.03%에서 0.15% 수준으로 소개해요. 다만 비트코인이나 금처럼 원자재를 담는 상품은 이보다 높기도 해서, 상품별로 보수를 확인해야 해요.
공식 사이트(ishares.com)에서 상품 목록과 구성 종목, 보수를 볼 수 있어요. 수치는 수시로 조정될 수 있으니 투자 직전에 공식 페이지의 최신 값을 확인하세요.
주식 ETF
블랙록 주식 ETF의 대표는 IVV(iShares Core S&P 500 ETF)예요. 미국 대형주 500개를 담은 S&P500 지수를 추종하는 핵심 상품으로, 보수가 연 0.03% 수준으로 알려져 있어요. S&P500을 적립식으로 사려는 투자자들이 많이 찾아요.
- IVV: S&P500을 추종해요. 미국 대형주 전반에 분산 투자하는 기본 상품이에요.
- iShares Nasdaq 100 계열: 나스닥 100 지수를 추종하는 상품이에요. 기술주 비중이 높아서 변동성이 S&P500보다 커요.
- IEFA, IEMG: 각각 미국 밖 선진국과 신흥국 주식에 투자해요. 미국 편중을 줄이고 싶을 때 쓰는 상품이에요.
- IWM, IJR: 미국 소형주에 투자하는 상품이에요. 대형주와 다른 흐름을 보일 때가 있어요.
주식 ETF는 지수 구성이 다르면 위험도도 달라요. 같은 미국 주식이라도 대형주, 기술주, 소형주는 상승과 하락 폭이 크게 달라져요.
채권 ETF
iShares는 2002년 7월에 미국 채권 ETF를 처음 출시했다고 알려져 있어요. 국채와 회사채 등 만기와 신용도별로 상품이 나뉘어 있어서 채권 투자를 ETF로 하기에 좋아요.
- TLT: 만기가 20년 넘는 미국 장기 국채에 투자해요. 금리에 민감해서 금리가 오르면 가격이 크게 내리고, 금리가 내리면 오르는 성격이 강해요.
- IEF: 만기 7~10년 중기 국채에 투자해요. 장기와 단기의 중간 정도 위험을 가져요.
- SHY: 만기 1~3년의 단기 국채에 투자해요. 금리 변동에 상대적으로 덜 민감해요.
- LQD: 투자등급 회사채에 투자해요. 국채보다 이자가 높지만 기업 신용 위험이 있어요.
채권 ETF는 만기가 길수록 금리 변화에 따른 가격 변동이 커요. 안정적인 수익을 기대하고 샀다가 장기채 ETF의 큰 하락에 놀라는 경우가 많아서 만기 구간을 꼭 확인해야 해요.
비트코인 ETF
iShares Bitcoin Trust ETF(IBIT)는 블랙록의 비트코인 현물 ETF예요. 2024년 1월 미국 SEC의 승인을 받아 나스닥에 상장됐어요. 비트코인을 직접 사서 보관하지 않아도 증권 계좌에서 비트코인 가격에 투자할 수 있게 해 주는 상품이에요.
블록미디어 보도에 따르면 IBIT는 출시 1년 남짓 만에 블랙록의 ETF 중 수익이 가장 높은 상품이 됐고 연 수익이 2억 4000만 달러를 넘었어요. 다른 주요 ETF들의 평균 나이가 14년에서 25년인 것과 비교하면 이례적인 기록으로 평가됐어요.
비트코인 ETF는 주식 ETF와 달리 가격 변동이 훨씬 커요. 보수도 일반 지수 ETF보다 높은 편이라 비용도 확인해야 해요. 국내에서 미국 상장 ETF를 살 때는 해외주식 거래 절차와 세금(양도소득세)이 적용돼요.
테마·ESG 등 기타 ETF
iShares에는 테마형과 팩터형 상품도 있어요. 자율주행 차량을 다루는 IDRV, 사이버보안의 IHAK, 유전체 분야의 IDNA 등이 소개돼요. ESG와 지속가능 투자를 표방하는 SUSA, SUSC 같은 상품도 있어요.
테마 ETF는 특정 산업의 성장을 기대하고 담지만, 산업이 부진하면 지수 ETF보다 손실이 커요. 상품마다 구성 종목이 다르므로 이름만 보고 판단하지 말고 실제 담긴 종목을 확인해야 해요.
고를 때의 기준
ETF를 고를 때는 추종 지수, 보수, 거래량 세 가지를 먼저 보세요. 같은 S&P500을 추종하는 ETF도 운용사에 따라 보수가 조금씩 달라요. 거래량이 적으면 사고팔 때 가격 차이가 커질 수 있어요.
투자 목적도 기준이에요. 장기 적립이면 IVV 같은 핵심 지수 ETF가 적합하고, 금리 하락을 기대한다면 채권 ETF를 고려하지만 만기별 위험을 알고 접근해야 해요. 비트코인 ETF는 변동성이 크니 여유 자금 범위에서 접근하는 게 안전해요.
정리
블랙록 ETF는 iShares 브랜드로 주식(IVV 등), 채권(TLT, IEF, SHY, LQD), 비트코인(IBIT), 테마와 ESG 상품으로 나뉘어요. 대부분 지수 추종형이라 보수가 낮지만, 상품마다 위험과 비용이 다르니 공식 사이트에서 최신 정보를 확인하세요. 이 글은 투자 권유가 아니에요.